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貨幣政策工具分類
貨幣政策工具是中央銀行為達到貨幣政策目標而采取的手段。根據(jù)《中國人民銀行法》第三條規(guī)定,中國貨幣政策最終目標為“保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟的增長?!?/p>
根據(jù)貨幣政策工具的調節(jié)職能和效果來劃分,貨幣政策工具可分為以下四類:
常規(guī)工具
或稱一般性貨幣政策工具。指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段,是最主要的貨幣政策工具,包括:
?、?存款準備金制度
?、?再貼現(xiàn)政策
?、?公開市場業(yè)務
被稱為中央銀行的 “三大法寶”。主要是從總量上對貨幣供應量和信貸規(guī)模進行調節(jié)。
選擇工具
是指中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊的經(jīng)濟領域而采用的工具,以某些個別商業(yè)銀行的資產(chǎn)運用與負債經(jīng)營活動或整個商業(yè)銀行資產(chǎn)運用也負債經(jīng)營活動為對象,側重于對銀行業(yè)務活動質的方面進行控制,是常規(guī)性貨幣政策工具的必要補充,常見的選擇性貨幣政策工具主要包括:
① 消費者信用控制;
② 證券市場信用控制;
?、?不動產(chǎn)信用控制;
?、?優(yōu)惠利率;
?、?特種存款
補充工具
其它政策工具,除以上常規(guī)性、選擇性貨幣政策工具外,中央銀行有時還運用一些補充性貨幣政策工具,對信用進行直接控制和間接控制。包括:
?、?信用直接控制工具,指中央銀行依法對商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的業(yè)務進行直接干預而采取的各種措施,主要有信用分配、直接干預、流動性比率、利率限制、特種貸款;
?、?信用間接控制工具,指中央銀行憑借其在金融體制中的特殊地位,通過與金融機構之間的磋商、宣傳等,指導其信用活動,以控制信用,其方式主要有窗口指導、道義勸告。
新工具
2013年11月6日,我國央行網(wǎng)站新增“常備借貸便利(SLF)”欄目,標志著這一新的貨幣政策工具的正式使用。央行于2013年初創(chuàng)設這一工具。常備借貸便利(簡稱SLF),在各國名稱各異,如美聯(lián)儲的貼現(xiàn)窗口、歐央行的邊際貸款便利、英格蘭銀行的操作性常備便利、日本銀行的補充貸款便利、加拿大央行的常備流動性便利等。
所謂常備借貸便利就是商業(yè)銀行或金融機構根據(jù)自身的流動性需求,通過資產(chǎn)抵押的方式向中央銀行申請授信額度的一種更加直接的融資方式。由于常備借貸便利提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對一”的模式,因此,這種貨幣操作方式更像是定制化融資和結構化融資。
常備借貸便利的主要特點:一是由金融機構主動發(fā)起,金融機構可根據(jù)自身流動性需求申請常備借貸便利;二是常備借貸便利是中央銀行與金融機構“一對一”交易,針對性強。三是常備借貸便利的交易對手覆蓋面廣,通常覆蓋 金融機構。
貨幣政策工具運用
中國人民銀行可以運用的貨幣政策工具有6種,其作用與意義如下:
1. 公開業(yè)務
運用國債、政策性金融債券等作為交易品種,主要包括回購交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù),調劑金融機構的信貸資金需求。
2. 存款準備金
通過調整存款準備金率,影響金融機構的信貸資金供應能力,從而間接調控貨幣供應量。
3. 銀行貸款
運用再貸款政策、再貼現(xiàn)政策調劑金融機構的信貸資金需求,影響金融機構的信貸資金供應能力。
4. 利率政策
根據(jù)貨幣政策實施的需要,適時的運用利率工具,對利率水平和利率結構進行調整,進而影響社會資金供求狀況,實現(xiàn)貨幣政策的既定目標。
5. 匯率政策
通過匯率變動影響國際貿易,平衡國際收支。
6. 常備借貸便利工具
提高貨幣調控效果,有效防范銀行體系流動性風險,增強對貨幣市場利率的調控效力。
刷題鞏固
1、( )是指中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領域方面進行控制。
A.選擇性貨幣政策工具
B.常規(guī)性貨幣政策工具
C.補充性貨幣政策工具
D.特殊性貨幣政策工具
【解析】A。本題考查宏觀經(jīng)濟。
貨幣政策工具一般包括常規(guī)工具、選擇工具和補充工具。
選擇性貨幣政策工具是指中央銀行針對某些特殊的經(jīng)濟領域或特殊用途的信貸而采用的信用調節(jié)工具。選擇性貨幣政策工具的采用取決于特定的經(jīng)濟金融形勢和條件,一般期限較短,居于補充工具的地位。
常規(guī)性貨幣政策工具或稱一般性貨幣政策工具,是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具,其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動,主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。
除常規(guī)性、選擇性貨幣政策工具外,中央銀行有時還運用一些補充性貨幣政策工具,對信用進行直接控制和間接控制。包括:信用直接控制工具和信用間接控制工具。
故正確答案為A。